מהי כלכלת משפחה?
כלכלת משפחה הינה מודל כלכלי פיננסי בו מתנהלת המשפחה באופן שוטף ומתמשך וכוללת תכניות עתידיות.
בני הזוג מתנהלים באמצעות הכלים הקיימים בשוק, ידע מצטבר שנקלט מבית ההורים, מהילדות, מתוך השכלה שנרכשה והרגלים שנרכשו במהלך השנים, עד לאותו רגע בו המשפחה מתעמתת ומבררת את התמונה האמיתית של ההכנסות וההוצאות החודשיות עם הנכון ולא נכון בהתנהלות הכלכלית שלה.
קצת עליי
גדי ברקאי, מייסד ומנכ"ל "ברקאי פתרונות פיננסים חכמים בע"מ", מתכנן פיננסי מוסמך CFP, בעל ניסיון של 15 שנה בתחום הביטוח והפיננסי.
החברה נותנת שירותים בכל קשת הנושאים הפיננסים על בסיס תכנון ופתרונות, תכנון כלכלת המשפחה, הלוואות והלוואות משכנתא ואשראי, חסכונות וחסכונות פנסיונים, סוכנות ביטוח המטפלת בביטוחי חיים, בריאות, תביעות, תכנון פיננסי המוביל ליעדים ומטרות ועוד נושאים לפי העניין.
ממשפחה במינוס למשפחה בפלוס
תכנון פיננסי זו לא מילה גסה.
הרבה אנשים חושבים שייעוץ פיננסי עושים אנשים שרק יש להם הכסף שבעבורו הם צריכים ייעוץ, "הפוך גוטה הפוך"… דווקא אתם שמרגישים כל הזמן חנוקים, אתם שלוקחים הלוואה על הלוואה, צריכים לקבל ייעוץ והכוונה אמתיים.
התחייבות של 100% הצלחה לתהליך
"המסלול להצלחה פיננסית"
3 צעדים להצלחה
איך עושים את זה?
על מנת לקבל מענה מקצועי יש לבצע ניתוח יסודי ומעמיק של המצב הכלכלי הנוכחי לרבות איסוף נתונים ומידע עדכני. במסגרת בחינת ההתנהלות הכלכלית בוחנים את מאזן ההוצאות מול ההכנסות, את ההרגלים של ההתנהגות הכלכלית, התחייבויות והלוואות, נכסים והערכות עתידית לפנסיה, תיק הביטוח ונושאים שונים. זאת, תוך התאמה אישית לצרכי בני המשפחה בטווח הקרוב וכן בראיה לעתיד. קבלת ייעוץ חיצוני הוא תהליך הכרחי וחשוב כדי להגיע לעתיד עם תוצאה מגובשת, הדבר המצריך השקעה של זמן ומשאבים על מנת להצליח להתנהל בצורה כלכלית טובה ולבצע את השינויים הדרושים במסגרת כלכלת המשפחה.
01
הרעיון
להוביל את הפרט או המשפחה להישגים פיננסים על פי סל המטרות והיעדים שיקבעו מראש וגם ניתנים לשינוי במהלך הדרך כדי להתאים ולשפר את צרכי הפרט והמשפחה.
02
התכנון
פה ניכנס לפעולה המתכנן הפיננסי כדי לבדוק ייתכנות הרעיון להגדלת ההון הפיננסי לכדי יישום, או מה צריך לעשות ובאיזה תנאים ניתן להגיע ליישום הרעיון להגדלת ההון הפיננסי כמטרה או לא???
03
היישום
התוצאה של התכנון אותו ביצע המתכנן הפיננסי, חייבת להתאים ביישום ללקוח כשמטרתו בדרך כלל היא שיפור רמת החיים הקיימת, שיפור ומקסום החסכונות והנכסים כדי לעמוד במטרות והיעדים כפי שנקבעו לפי הלו"ז הידוע מראש.
רוצים לקבל ייעוץ בנושא כלכלת המשפחה?
הכנו שאלון קצר שיעזור לנו להבין את המצב הפיננסי שלכם יותר לעומק.